中信銀行理財產品虧逾10%，信銀理財每年向投資者收費1.65%
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編輯 : 創業知識
發布 : 03-27
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信銀理財旗下的信銀理財百寶象股票優選周開1號理財產品于2021年3月5日開始運作，該理財產品是一只權益類開放式凈值型公募產品，風險等級為PR4級（進取型），管理人為信銀理財。中國理財網數據顯示，截止2022年11月7日，信銀理財百寶象股票優選周開1號的單位凈值為0.8853元。歷史數據顯示，該產品自運作以來大部分時間處于破凈狀態，期間凈值一度跌至0.7682元。值得注意的是，該產品持續虧損，卻收取了相對較高的管理費及銷售費用，而其所持有的資產管理計劃均處于委外運作。 管理費率、銷售費率均為0.8%，相對偏高百寶象股票優選周開1號權益類理財計劃的產品說明書顯示，管理人收取固定管理費，費率為0.8%/年。除此之外，該產品還收取每年0.8%的銷售服務費，以及每年0.05%的托管費。相較于信銀理財發行的另一只風險等級也為PR4級的權益類開放式凈值型公募理財產品品-睿贏精選權益周開凈值型人民幣理財產品（以下簡稱“睿贏精選權益”）來說，其各項費用率相對偏高。產品說明顯示，睿贏精選權益的固定管理費率、銷售費率及托管費率分別為0.6%/年、0.6%/年及0.03%/年。 收益率遠不及業績比較基準6%產品說明書顯示，該理財產品屬于PR4級進取型，產品發行規模下限為1000萬元。百寶象股票優選周開1號的投資策略為“守正出奇，合理價格買高質量成長股”。公司表示將堅持做基于產業的基本面深度研究，從中觀產業切入，深度研究與比較產業鏈各環節，以合理價格買入產業中具備成長能力的優秀公司。此外，把握事件套利、主題投資等高收益風險比的機會，比如定增產品、打新、可轉債等，內部分享投資機會。2022年三季度運行報告顯示，截至9月末，百寶象股票優選周開1號過去三個月的年化收益率為-3.73%；過去六個月的年收益率為11.05%；過去九個月的年化收益率為-12.59%；過去一年的年化收益率為-5.28%，而成立至9月末，年化收益為-5.9%.。值得注意的是，產品說明書顯示，該產品的業績比較基準為6%。雖然，今年2月，公司對業績比較基準進行了調整，但僅增加了業績比較基準的預測依據，6%的業績比較基準未發生變化。從成立以來的單位凈值和年化收益率來看，該產品的收益情況遠低于業績比較基準。 資產管理產品委外運作根據三季度運行報告，除現金和活期存款外，百寶象股票優選周開1號的主要投資資產僅有兩個，一個是長安百寶象優選3號，另一個是外貿信托百寶象優選4號信托計劃。以上兩項資產在總資產中的占比分別為79.73%和2.06%，合計為81.79%，與該理財產品穿透前，資產管理產品在總資產中的占比一致。值得注意的是，該產品的資管計劃和信托計劃均委外運作。免責聲明：本文僅供信息分享，不構成對任何人的任何投資建議。版權聲明：本作品版權歸面包財經所有，未經授權不得轉載、摘編或利用其它方式使用本作品。面包財經官網郵箱：mt@mbcaijing.com
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