：這是一份逾300名投顧的答卷。

自券商投顧業(yè)務(wù)正式開(kāi)展以來(lái)，業(yè)界對(duì)該業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)模式和角色定位的探討較多。

而通過(guò)了解投顧的生存狀況，或許能進(jìn)一步幫助業(yè)內(nèi)各方更好地研究或開(kāi)展該業(yè)務(wù)。

為此，證券時(shí)報(bào)記者歷時(shí)一個(gè)月，對(duì)北京、深圳、上海、武漢、杭州、黑龍江等地超過(guò)300名券商投顧進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查，力求還原他們最為真實(shí)的生存現(xiàn)狀。

證券時(shí)報(bào)記者 伍澤琳投顧業(yè)務(wù)經(jīng)過(guò)近兩年的探索，目前正遭遇一系列的“不順心”：平均客戶(hù)服務(wù)傭金在1％。

～1.5％。

之間，提傭效果并不太理想；從業(yè)經(jīng)驗(yàn)主要在3年～4年之間，多數(shù)投顧尚達(dá)不到成熟的要求；面臨多項(xiàng)考核，既要引進(jìn)增量資金，又要服務(wù)好存量客戶(hù)，還得兼顧各種金融產(chǎn)品的銷(xiāo)售。

多數(shù)投顧尚待“成熟”投顧業(yè)務(wù)推出伊始，投顧從何而來(lái)一度困擾著各家券商。

證券時(shí)報(bào)此次調(diào)查結(jié)果顯示，成為投顧之前，40%的投顧經(jīng)由客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)崗；27.5%的投顧此前從事行政工作或其他后臺(tái)工作；25%的投顧由證券分析師轉(zhuǎn)崗；此外，還有極少量投顧由經(jīng)紀(jì)人轉(zhuǎn)型而成。

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)信息顯示，截至9月19日，注冊(cè)在案的投顧共有22542人，不足證券業(yè)從業(yè)人員的一成。

其中擁有投顧人數(shù)在千人以上的證券公司分別為廣發(fā)證券、銀河證券和國(guó)泰君安證券。

調(diào)查結(jié)果還顯示，轉(zhuǎn)崗為投顧后，大部分從業(yè)人員的收入與此前相比有所改善。

參與調(diào)查的投顧中，49%的投顧收入比之前有所增加；25.64%的投顧表示收入并無(wú)變化；而23.08%的受訪(fǎng)投顧表示收入增減與市場(chǎng)行情密切相關(guān)，因此不便比較。

另外還有極少量的受訪(fǎng)投顧表示轉(zhuǎn)崗之后收入反而下降。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，本科學(xué)歷或以上、從業(yè)2年以上、通過(guò)證券從業(yè)資格考試中《證券投資分析》考試，是注冊(cè)為投顧的必要條件。

參與此次調(diào)查的投顧從業(yè)年限主要集中在3年～4年與10年以上：近四成投顧從業(yè)年限在3～4年之間，逾三成投顧從業(yè)年限在10年以上。

“經(jīng)歷過(guò)若干個(gè)牛熊交替的市場(chǎng)周期才能算是一個(gè)真正成熟的投顧，目前大部分的投顧都僅有3年左右的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到成熟投顧的要求。

”中山證券財(cái)富管理中心相關(guān)人士表示。

投顧考核任務(wù)重轉(zhuǎn)崗為投顧后，還會(huì)面臨和客戶(hù)經(jīng)理一樣的業(yè)績(jī)考核嗎？本次調(diào)查結(jié)果顯示，64.86%的投顧面臨雙重考核，該部分投顧所在券商對(duì)其在新增客戶(hù)資產(chǎn)上有一定比例的考核，在維護(hù)存量客戶(hù)的交易量上也存在相關(guān)的考核；12.8%的受訪(fǎng)投顧表示，所在券商今年將重點(diǎn)考核其服務(wù)的客戶(hù)資產(chǎn)增長(zhǎng)率；11.51%的受訪(fǎng)投顧表示，目前所在公司對(duì)增量資產(chǎn)沒(méi)有考核，重點(diǎn)考核落在存量客戶(hù)的維護(hù)工作上，例如盤(pán)活客戶(hù)資產(chǎn)等作為參考指標(biāo)；另外有超過(guò)一成的受訪(fǎng)投顧表示他們的考核指標(biāo)側(cè)重在新增資產(chǎn)量上，與客戶(hù)經(jīng)理的業(yè)績(jī)要求并無(wú)大差別。

“下半年開(kāi)始，我的主要工作是提高營(yíng)業(yè)部交易額的市場(chǎng)占有率。

除了提高名下客戶(hù)交易活躍度外，還要配合公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的推廣，提高客戶(hù)對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的使用率。

此外還有幾百萬(wàn)元的新增客戶(hù)資產(chǎn)指標(biāo)要完成。

”中信證券某營(yíng)業(yè)部知名投資顧問(wèn)表示。

在引進(jìn)客戶(hù)資產(chǎn)方面，參與調(diào)查的投顧中，31.6%的投顧表示，所在公司年初給他們定的考核指標(biāo)是1000萬(wàn)元以上；23.7%的投顧表示該今年要引進(jìn)資產(chǎn)300萬(wàn)元～500萬(wàn)元；18.42%的投顧今年的資產(chǎn)引進(jìn)任務(wù)在500萬(wàn)元～1000萬(wàn)元之間；只需引進(jìn)200萬(wàn)元以下資產(chǎn)的投顧占比為10.53%；另外還有15.79%的投顧表示今年并無(wú)引進(jìn)客戶(hù)資產(chǎn)的考核。

與投顧當(dāng)前名下客戶(hù)資產(chǎn)相比，上述需要完成的引進(jìn)客戶(hù)資產(chǎn)考核指標(biāo)壓力不小。

本次調(diào)查結(jié)果顯示，名下客戶(hù)資產(chǎn)在1000萬(wàn)以上的投顧占比在三成左右；名下客戶(hù)資產(chǎn)在500萬(wàn)元～1000萬(wàn)元之間的投顧占比為27.81%；而23.43%的投顧名下的客戶(hù)資產(chǎn)在300萬(wàn)元～500萬(wàn)元之間；此外存在17.56%的投顧名下客戶(hù)資產(chǎn)在300萬(wàn)元以下。

傭金為1％。

～1.5％居多無(wú)論將投顧定位為產(chǎn)品銷(xiāo)售的載體還是提供咨詢(xún)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員，對(duì)各家券商而言，投顧的首要任務(wù)就是提高交易傭金費(fèi)率。

調(diào)查顯示，51.28%的投顧目前服務(wù)的客戶(hù)平均傭金費(fèi)率在1％。

～1.5％。

之間；17.95%的投顧服務(wù)的客戶(hù)平均傭金費(fèi)率在2％。

～3％。

；客戶(hù)平均傭金水平在1.5％。

～2％。

之間的投顧占比為15.38%；只有5.13%的投顧所服務(wù)的客戶(hù)平均傭金費(fèi)率達(dá)到3％。

。

出于投顧業(yè)務(wù)額外收費(fèi)的考量，超過(guò)半數(shù)接受調(diào)查的投顧認(rèn)為服務(wù)是有價(jià)的，對(duì)名下客戶(hù)都應(yīng)收取相應(yīng)費(fèi)用。

有12.82%的受訪(fǎng)投顧表示投顧業(yè)務(wù)在逐步的推行過(guò)程中，目前小范圍試行服務(wù)收費(fèi)可以實(shí)現(xiàn)；不過(guò)也有部分投顧對(duì)是否能額外收取費(fèi)用表示悲觀，20.51%的受訪(fǎng)投顧認(rèn)為目前通過(guò)投顧服務(wù)，讓客戶(hù)愿意提高傭金費(fèi)率就已不錯(cuò)，不敢奢望額外收費(fèi)；10.26%的受訪(fǎng)投顧則認(rèn)為，投顧的服務(wù)價(jià)值在傭金費(fèi)率上已完全體現(xiàn)，沒(méi)有必要額外收費(fèi)。

在為客戶(hù)提供咨詢(xún)服務(wù)的方式上，飛信成為投顧服務(wù)客戶(hù)的利器。

參與調(diào)查的投顧中，54.72%的投顧表示，他們一般選擇通過(guò)發(fā)送手機(jī)短信、飛信等方式為客戶(hù)提供資訊服務(wù)；28.3%的投顧則習(xí)慣通過(guò)QQ群服務(wù)客戶(hù)；15.09%的投顧選擇發(fā)送郵件的方式服務(wù)客戶(hù)；僅不到2%的投顧通過(guò)個(gè)人博客與微博服務(wù)客戶(hù)。

在資訊服務(wù)內(nèi)容上，75.6%參與調(diào)查的投顧表示將涵蓋研究報(bào)告、股票策略、新聞匯總等等；而12.2%的投顧表示重點(diǎn)為客戶(hù)發(fā)送投資策略分析；7.32%的投顧則認(rèn)為發(fā)送精選研究報(bào)告能獲得客戶(hù)青睞；3.4%的投顧認(rèn)為客戶(hù)需要獲得宏觀行業(yè)分析的資訊；1.48%的投顧認(rèn)為，將近期發(fā)生的新聞匯總發(fā)送給客戶(hù)即可。

“初步估算，我們公司每年花在短信上的費(fèi)用在100萬(wàn)元以上。

”深圳一家中型券商總部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人士透露。

然而，花費(fèi)不菲的信息成本并沒(méi)有讓投顧服務(wù)達(dá)到預(yù)期效果。

參與調(diào)查的投顧中，42.86%認(rèn)為客戶(hù)對(duì)其所發(fā)送的資訊反應(yīng)一般；而18.37%的投顧表示客戶(hù)對(duì)這些資訊內(nèi)容不太滿(mǎn)意；還有8.16%的投顧表示客戶(hù)認(rèn)為其所發(fā)送的資訊可有可無(wú)；僅30.61%的投顧認(rèn)為客戶(hù)對(duì)其所發(fā)送的資訊內(nèi)容很滿(mǎn)意。